Криптовалюта та блокчейн відкрили нові можливості для фінансів, але разом із цим привернули увагу шахраїв. Щороку жертви крипто-скамів втрачають мільярди доларів. Як убезпечити свої активи? У цій статті ми розглянемо найпоширеніші схеми шахрайства та поради щодо їх уникнення.
Типові схеми криптовалютного шахрайства
- Фішингові атаки
Шахраї створюють фейкові сайти або надсилають підроблені електронні листи, щоб виманити у користувачів ключі до їхніх гаманців.
Приклад: Ви отримуєте лист із посиланням на сайт, схожий на вашу біржу, і вводите свої дані для входу. - Фейкові ICO та проєкти
Нові криптопроєкти обіцяють надприбутки, збирають гроші через ICO (Initial Coin Offering), але після цього зникають.
Приклад: Ви інвестуєте в “революційну” криптовалюту, яка насправді не має жодної технологічної бази. - Піраміди та схеми Ponzi
Користувачам пропонують вкладати гроші в обмін на обіцянку регулярних високих виплат. Ці виплати часто фінансуються за рахунок нових вкладників.
Приклад: Платформи, які гарантують “доходи без ризику” чи “подвоєння біткоїнів”. - Злом гаманців і бірж
Навіть великі криптобіржі іноді стають жертвами хакерів, які викрадають кошти клієнтів.
Приклад: Злом Mt.Gox у 2014 році, коли користувачі втратили 850 тисяч біткоїнів. - Фальшиві подарунки та роздачі (Giveaways)
Шахраї створюють фальшиві акаунти відомих людей або компаній, пропонуючи відправити певну суму криптовалюти в обмін на “подвоєння”.
Приклад: “Відправте 1 ETH, і ми повернемо вам 2 ETH”. - Шкідливе програмне забезпечення
Віруси можуть заражати ваш пристрій, викрадаючи приватні ключі або пароль до криптогаманця.
Приклад: Випадкове завантаження програми з неофіційного сайту.
Як захистити себе?
- Користуйтеся лише перевіреними платформами
Обирайте лише відомі криптобіржі та гаманці з хорошою репутацією. Перевіряйте офіційний URL-адрес. - Ніколи не розголошуйте приватні ключі
Ваш приватний ключ – це доступ до ваших активів. Ніхто, навіть підтримка біржі, не має права його запитувати. - Дотримуйтеся кібергігієни
- Використовуйте двофакторну автентифікацію (2FA).
- Регулярно оновлюйте антивірус.
- Завантажуйте програми лише з офіційних джерел.
- Перевіряйте інформацію двічі
- Якщо вам пропонують “гарантований прибуток”, це, швидше за все, шахрайство.
- Перед інвестуванням у новий проєкт досліджуйте його білу книгу (white paper) і команду.
- Зберігайте активи в безпечному місці
- Для великих сум використовуйте холодні гаманці (апаратні).
- Розгляньте багатопідписні гаманці для додаткового захисту.
- Ігноруйте сумнівні пропозиції
Не ведіться на “подарунки”, “роздачі криптовалют” чи занадто привабливі інвестиційні пропозиції. - Слідкуйте за оновленнями регуляторів
Деякі країни регулюють криптовалюту. Вивчайте місцеві закони та уникайте платформ, які працюють нелегально.
Що робити, якщо ви стали жертвою?
Якщо ваші кошти викрали:
- Зверніться до служби підтримки біржі чи гаманця.
- Повідомте про інцидент до кіберполіції або відповідного регулятора.
- Збережіть усі докази (скріншоти, транзакції тощо).
Висновок
Шахрайство в світі криптовалюти – реальна загроза, але дотримання простих правил може значно знизити ризики. Завжди будьте обережними, не довіряйте обіцянкам швидкого збагачення та піклуйтеся про безпеку своїх активів.
Знання та обачність – ваші головні союзники у криптосвіті.
